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Dashboard
Saldo devedor, exposição cambial (com e sem hedge), próximos vencimentos e fluxo previsto de 6 meses.
Plataforma de Tesouraria & Dívida
Cada movimento é calculado.
Centralize passivos bancários, derivativos, investimentos e garantias. Custo efetivo, exposição cambial e fechamento contábil em uma fonte única — auditável.
Substitua as planilhas por uma base única, calculada e auditável.
Empresas com várias linhas de crédito — capital de giro, FINIMP, CCB, financiamentos — perdem tempo consolidando contrato por contrato em Excel. O CapFlow Tech cadastra cada operação com seu cronograma real (SAC, PRICE ou datas livres), carências, IOF e indexador, e calcula sozinho saldo devedor, custo efetivo, exposição cambial e posição de garantias.
Acompanha derivativos NDF e SWAP marcados a mercado, investimentos dados em garantia e produz o fechamento contábil mensal por competência — pronto para conversar com a contabilidade. Multi-usuário, com papéis de acesso e trilha completa.
Empréstimos & financiamentosNDF / SWAPInvestimentos / CDBGarantias & avaisFechamento contábil
Módulos
Da informação à decisão, sem complexidade
Cada módulo resolve uma dor concreta da área financeira — do cadastro da operação ao lançamento contábil.
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Empréstimos
Cronograma SAC / PRICE / livre, carências, IOF e indexador. CET/TIR, % do CDI e WACC calculados.
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Investimentos
Projeção de rendimento e resgate, inclusive vinculadas como garantia de operações.
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Derivativos
NDF e SWAP com MtM e accrual por competência, vinculados às operações que protegem.
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Garantias & Avais
Garantias reais, imóveis, aplicações e duplicatas. Teia de avais com visão de cross-default.
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Fluxo de Caixa
Projeção de desembolsos por período e banco, com exportação Excel aberta por parcela.
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Fechamento Contábil
Fotos mensais por competência: saldo, juros, correção, curto/longo prazo e provisões.
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Importação por IA
Leitura de contratos em lote: contraparte, condições, taxas e cronograma extraídos automaticamente.
O que nos torna destaque
Precisão, velocidade e suporte em todo o processo.
Cálculos precisos
Resultados aderentes ao mercado para decisões seguras em cada etapa.
Suporte técnico
Contato direto com especialistas em tesouraria e derivativos.
Flexibilidade
Adaptação rápida a operações complexas com a agilidade que o mercado exige.
Evolução constante
Melhorias contínuas acompanhando o ritmo do mercado financeiro.
O que muda para a sua empresa
Menos planilha, menos erro, mais controle — e decisões com número confiável em mãos.
01
Visão única da dívida
Exposição bancária, hedge e garantias num só lugar, sempre recalculada.
02
Custo efetivo comparável
CET/TIR, % do CDI e WACC no mesmo padrão para todas as linhas.
03
Fechamento em minutos
A foto mensal por competência substitui horas de planilha.
04
Controle de garantias
Exigência por banco e avais cruzados visíveis — antecipa cross-default.
05
Caixa previsível
Fluxo projetado por período e banco antecipa a necessidade de caixa.
06
Menos erro, mais rastreio
Cálculos padronizados, IA e trilha de auditoria com autor de cada mudança.
Precisão e autonomia para diferentes contextos financeiros
Empresas
Autonomia sobre a dívida
Gerencie financiamentos, hedge e garantias com clareza técnica — sem depender do banco.
Saiba mais →Grupos econômicos
Consolidação multi-empresa
Várias empresas do grupo, dados isolados por organização e visão consolidada quando necessário.
Saiba mais →Contadores & Auditores
Fechamento auditável
Foto mensal por competência com plano de contas mapeado. Rastreabilidade em cada lançamento.
Saiba mais →Inteligência Artificial
A IA acelera a entrada de dados. A decisão continua humana.
Anexe contratos (PDF, imagem ou texto) e a IA lê cada um, montando um rascunho para conferência campo a campo. A operação só é criada quando você confirma.
Modelo Claude · Anthropic- ✓Contraparte e tomadoraBanco/fundo e a empresa do grupo.
- ✓Condições financeirasPrincipal, indexador, taxas, spread e periodicidade.
- ✓Estrutura de amortizaçãoSAC, PRICE ou cronograma livre, com carências.
- ✓Garantias e avaisTipos, percentuais e sobre qual base incidem.
Cronograma de parametrização
Visão Gantt em semanas relativas — barras sólidas indicam a duração mínima e as barras claras a folga até a máxima.
Etapa
S1
S2
S3
S4
S5
S6
S7
S8
S9
S10
- Passo 1 · Plataforma
Criação da organização
1 semana - Passo 2 · Fundação
Cadastros base e usuários
1–2 semanas - Passo 3 · Estrutura
Garantias, avalistas e ERP
1–2 semanas - Passo 4 · Carga
Operações de empréstimo (com IA)
1–3 semanas - Passo 5 · Carga
Investimentos e derivativos
1–2 semanas - Passo 6 · Contábil
Plano de contas e De-Para
1–2 semanas - Passo 7 · Validação
Primeiro fechamento contábil
1 semana - Passo 8 · Validação
Relatórios e dashboards
1 semana - Passo 9 · Go-live
Go-live e treinamento
1 semana
Duração mínimaFolga até a máxima
Dúvidas frequentes
Respostas rápidas para você decidir
Reduza o tempo entre a dúvida e a decisão
Entenda seus números com especialistas.
Em 30 minutos mostramos o CapFlow rodando com uma operação semelhante à sua.